Dos lecciones que aprendí invirtiendo
Antes de nada, muchas gracias a los que os suscribisteis también ayer.
Y mucha suerte con la Lotería de Navidad de hoy, día en que a mis padres también les tocó el Gordo (o sea yo :))
Al lío.
Comienzos del 2000.
Gano mi primer sueldo tras incorporarme como asesor fiscal a un despacho de abogados inglés en Londres.
Se me subió a la cabeza.
Pensaba que me lo sabía todo y realmente no sabía nada de nada.
Ni de la Bolsa ni de la vida, ni de nada.
Coincidió con la espectacular subida en Bolsa de las empresas tecnológicas punto.com: Yahoo, Cisco, Nortel, Worldcom, Amazon, Dell.
Bueno, pues invierto mis primeros sueldos a saco en varias de estas empresas.
La leche fue épica.
Primera lección aprendida: invertir por tu cuenta en acciones individuales no funciona y menos aún sin diversificar por sectores.
Hay que ser muy bueno para invertir en Bolsa por tu cuenta.
Es mejor delegar la selección de acciones en gestores de fondos.
El shock fue tan grande que no volví a invertir hasta el verano del 2018.
Había ahorrado un buen dinero 18 años después.
Había oído y leído mucho de los fondos indexados así que me lanzo a la piscina con un indexado al MSCI World.
Poco después comienza la guerra comercial americana-china (OJO!! CON TRUMP!!).
Otra leche épica.
Segunda lección: los fondos indexados no siempre funcionan y alternan años malos (2018, 2020, 2022) con años buenos (2019, 2021, 2023, 2024).
Por lo tanto, NO PUEDES INVERTIR SÓLO EN FONDOS INDEXADOS.
En 2019 empecé a estudiar cómo INVERTIR DE VERDAD, de forma rigurosa.
Busqué fondos consistentes que terminaran todos los años en positivo y decidí invertir en ellos, teniendo un buen 2019 en términos de inversión.
Luego empecé a escuchar al gran José María Luna, que hablaba de invertir año a año, unos años Value, otros años Growth dependiendo del entorno macro.
Y me abrió los ojos.
2020, vi la oportunidad de la Tecnología por el COVID y gané un muy buen dinero que me permitió cogerme una excedencia de un año en mi antiguo trabajo (que luego se convirtió en definitiva) y sacarme el título de asesor financiero EFPA.
2021, con una inflación al alza, un Powell que empezaba a avisar que habría que subir los tipos y una Tecnología sobrevalorada, invertí en fondos Value (Invesco US Value, DWS Croci Sectors, etc). Salió muy bien.
2022, seguí invertido en fondos Value americanos y sumé defensivos (Salud, Dividendos). Evité el desplome de la Bolsa y de los fondos indexados y Growth.
2023, con una Tecnología infravalorada y la puesta en precio de bajadas de tipos de interés, decidí invertir en Growth a saco. Fue muy bien.
2024, he seguido muy invertido en Tecnología por las bajadas de tipos de interés y también he incorporado fondos que combinan Large Caps y Small Caps y además Renta Fija con gestores expertos para proteger mi cartera.
¿Resultado?
Ahora mismo llevo un +18% en este 2024 con una cartera a medio camino entre moderada y agresiva, con un nivel de protección importante a través de Renta Fija.
Moraleja.
¿Cuál debe ser tu objetivo al invertir?
Conseguir rentabilidades positivas todos los años.
Y sí, se puede.
Pero tienes que utilizar fondos de inversión para diversificar el riesgo.
Y tienes que invertir año a año, conforme al entorno macroeconómico de cada momento.
Eso ha sido lo que yo he aprendido de la Bolsa.
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