Protegerte siendo muy rentable
Ese es el sueño húmedo de cualquier inversor.
Estar invertido en un sector que te proteja y que además te dé mucha rentabilidad.
Como hace ahora mismo algún fondo de Renta Fija que te protege las caídas y además te puede dar un 15%-20% de rentabilidad en el año.
Es en esos fondos en los que hay que meter un 25%-30% de tu cartera.
O más.
Porque no olvidemos que septiembre es un mes estacionalmente malo en años electorales.
¿O no te acuerdas del 2020, cuando después de un agosto magnífico, la Bolsa tuvo fuertes caídas en septiembre?
Como estamos viendo -el MSCI World lleva una caída del 4% en este mes-, todavía hay que seguir protegiéndose.
Pero cuál es ese sector que te protege y te da mucha rentabilidad.
Sin duda, el sector asegurador.
Que tiene una serie de características especiales que le hacen más defensivo que los demás.
La primera es que las aseguradoras tienen grandes carteras de Renta Fija.
Y ahora que los tipos están altos (los bonos dan una buena rentabilidad) y están comenzando a bajar (dan más rentabilidad aún en bonos de duraciones medias y largas), la Renta Fija es el mejor activo donde mejor puedes estar invertido.
Además, debido a una regulación más estricta tras la crisis financiera, el sector asegurador -al igual que el financiero- se ha visto obligado a mejorar su solvencia.
Para que en caso de que venga un escenario negativo, pueda absorber pérdidas potenciales.
Es decir, es un sector ahora mismo muy defensivo.
Y en caso de que este escenario negativo no se produzca, va a mantener una muy buena rentabilidad por dividendo para el accionista, en el entorno del 6%.
Por otro lado, las catástrofes naturales cada vez más frecuentes han permitido a las aseguradoras disparar las primas que cobran a los beneficiarios.
Duplicándose dichas primas en sólo seis años.
Lo que le ha convertido a la vez un sector muy rentable.
En fin, que si estás pensando en invertir en un sector para defenderte y tener además una buena rentabilidad, ese sector es el sector asegurador.
Bueno, ya sólo por todo lo que has leído arriba te merece la pena estar suscrito a esta Newsletter.
Y ¿cómo invertir en el sector asegurador?
Bueno, hay un fondo que lleva nada más y menos que una rentabilidad del +26% en este 2024.
¿Cómo?
Sí, no me he equivocado al escribirlo.
Un +26% de rentabilidad en el año.
Le saca un 15% de rentabilidad al MSCI World.
Pero sabes lo que pasa.
Que es además un fondo muy consistente.
Desde que se lanzó hace ocho años, ha terminado en positivo todos los años (incluido 2022 que como sabes fue un año catastrófico). menos uno.
Más cosas de esta maravilla.
Acorde con ese carácter defensivo y rocoso que tiene, tiene una volatilidad de solo el 14%.
Cuando la media de volatilidad de los fondos de Renta Variable suele estar entre el 18% y el 20%.
Esta tremenda rentabilidad y baja volatilidad hace que tenga una relación rentabilidad/riesgo espectacular.
Con un Ratio de Sharpe de 1,19.
Más datos que te harán abrir aún más los ojos.
Las diez primeras posiciones las tiene todas ellas con rentabilidades positivas a un año.
Y ojo ocho de esas diez primeras posiciones con una rentabilidad de más del +20% a un año.
No me digas que no es para ponerle una casa en Torrevieja al gestor (que lleva gestionando el fondo nada más y menos que desde 2011).
Por cierto en estos meses malos de verano, ha subido un 3% en julio, otro 3% en agosto y está ligeramente en positivo en septiembre.
Seguro que me dirás que habiendo subido tanto estará ya sobrevalorado.
No sólo no está sobrevalorado sino más bien todo lo contrario.
Sigue cotizando a precios muy atractivos.
Tiene un PER 11 mientras el S&P 500 por ejemplo tiene un PER 20.
Vamos terminando.
¿Cuántas estrellas crees que le da Morningstar a este fondo?
Pues sí, cinco estrellas Morningstar de cinco posibles.
Un último dato para que te hagas una idea de la bestialidad que es este fondo.
Los mejores fondos Growth, como el Fundsmith o el Seilern, llevan una rentabilidad a 10 años del 13% y 12% respectivamente.
Bueno, pues este fondo tiene rentabilidad anualizada a 10 años de este fondo es del 13%.
Bate al Seilern a largo plazo e iguala al Fundsmith.
Ya sabes que la membresía de FONDOS A FONDO ahora mismo está cerrada.
Pero si quieres conocer esta maravilla de fondo.
O si quieres que te hagamos un análisis detallado de tu cartera de fondos.
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