¿Por qué los fondos consistentes son tu red de seguridad?
Sé que soy muy plasta con los fondos consistentes.
Pero te cuento por qué con un ejemplo que vas a entender muy fácilmente.
Con un fondo indexado al índice mundial (MSCI World) en los últimos seis años has ganado pasta tres años, has perdido dos años (uno mucha pasta) y en otro año has tenido un rendimiento mediocre.
Años malos 2018 y 2022 (muy malo) y año mediocre 2020 (+6%).
En cambio, con un fondo como el Seilern (es solo un ejemplo, hay más) en esos seis últimos años habrías ganado pasta 5 de los 6 últimos años.
Excepto el 2022, cada uno de los últimos 10 años el Seilern ha terminado en positivo.
Ah, y el 2020 no con un rendimiento mediocre como los indexados sino con un +15%
¿Ves la diferencia entre los fondos consistentes y los fondos indexados?
Incluso en años malos, con fondos consistentes tienes la red de seguridad de terminar el año en positivo y de forma más rentable que con indexados.
¿Ves lo que te estás perdiendo por invertir sólo en fondos indexados?
Ya sólo por esto que has aprendido hoy te merece la pena estar suscrito a esta newsletter.
Y ahora vamos a hablar de otro fondo consistente.
Un fondo de Retorno Total del cual por primera vez oí hablar de él en 2022.
Y que hace unas semanas me volvió a recordar Kike, uno de los miembros de la comunidad de FONDOS A FONDO que más valor aporta.
Bueno, pues para que vayas abriendo boca: dos datos.
Cada uno de los últimos cuatro años ha obtenido rentabilidades positivas de doble dígito (entre el +10% y el +27).
Año 2021 (+18%), 2022 (+27%), 2023 (+10%) y 2024 (+16%).
Brutal ¿no?
Pero es que además en este mes de abril de caídas importantes en las Bolsas, el fondo ha subido un +3%.
Y es que durante las caídas de la Bolsa en verano del año pasado (-10%), este fondo subió un +8%
Es decir, es un fondo que además de ser muy alcista en mercados alcistas como este año (+16%), también sube (con fuerza) cuando la Bolsa baja.
Un fondo alcista que descorrelaciona tu cartera.
Más datos.
Tiene una volatilidad de sólo el 12%, prácticamente en el rango alto de un fondo mixto.
Y en los tres últimos años -desplome de la Bolsa en 2022 por medio- su máxima caída ha sido del -10% (el Seilern un -27%).
¿Hablamos de relación rentabilidad/riesgo?
Te recuerdo que un fondo que se acerca o supera un Ratio de Sharpe de 1 se considera que está excelentemente gestionado.
Bueno, pues este fondo tiene un 1,28 de Ratio de Sharpe a 3 años.
Pero, Jorge, será un fondo caro, ¿no?
Comisiones de 1,4%, más bajas que la media de fondos de Renta Variable.
Y no tiene comisión de éxito.
¿En qué invierte este maravilla de fondo?
Un tercio de su cartera en estrategias que asignan igual riesgo a diferentes clases de activos asignando al activo más arriesgado un menor porcentaje en la cartera.
Otro tercio en estrategias que usan información de tendencias de precios y fundamentales para tomar posiciones cortas o largas en RV, RF, divisas y materias primas.
Y otro tercio en una cartera long-short de acciones que utilizan todos los modelos desarrollados por su gestora a lo largo de su historia: momentum, sentimiento inversor, etc.
¿Quieres saber cuál es este fondo?
Ya sabes que la membresía de FONDOS A FONDO ahora mismo está cerrada.
Pero si quieres conocer este fondo consistente que además sube incluso cuando bajan la Bolsas.
O si quieres que te hagamos un análisis detallado de tu cartera de fondos.
O replicar nuestras propuestas de carteras: Agresiva, Moderada, Conservadora, Consistente.
Puedes APUNTARTE A NUESTRA LISTA DE ESPERA para cuando volvamos a abrir la membresía.
Sólo tienes que enviar un EMAIL A jcolmenarejo@fondosafondo.es
Daremos entrada a los nuevos suscriptores por RIGUROSO ORDEN DE INSCRIPCIÓN EN NUESTRA LISTA DE ESPERA.
Por último te voy a hablar de ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN
En la newsletter gratis de SWEETBOLSA te van a explicar como invertir con una estrategia de inversión sencilla que funciona.
Su objetivo es que comprendas como funciona la bolsa con la ayuda de esa estrategia con casos prácticos para que puedas valorar si es para ti.
La estrategia de medio/largo plazo se basa en la filosofía de Stan Weinstein basada en tendencias.
Con ella aprenderás a buscar mejores oportunidades de inversión poniendo el foco en sectores e industrias fuertes, que son las que interesan.
Además, por venir de mi parte, SWEETBOLSA te regala un documento con las claves de la estrategia Weinstein.
Quiero ese regalo para conocer la estrategia